● 会社の確定拠出年金、スイッチングしたら30万円増えました!
こんばんは、鬼塚祐一です。1年ほど前、勤務先で、退職金制度が、確定拠出年金に1本化された方の事例です。
1本化される前までは、確定拠出年金とは別に、会社が退職金の運用をしてくれていました。
ところが、会社側から、
「退職金として900万円貯めておいたから、あとは、自分で運用しなさい。」
と言われました。
「定年まで10年以上あるし、900万円ものお金、どうやって運用していいか分からない。どうしよう?」
これが、きっかけで、鬼塚の個別コンサルを受けられました。
ちなみに、現在は、個別コンサルの新規募集は停止しております。
さっそく、運用方針を決めて、確定拠出年金のスイッチングというものを行いました。
その結果、現在、30万7880円の利益が出ています。
それから、NISAも始めました。
運用成績は、
・ご主人のつみたてNISA:+4万7811円
・奥様のつみたてNISA:+3万8228円
・お子さんのジュニアNISA:+2万4737円
です。
全部合計すると、41万8656円のプラスになってくれています。
「1年間運用してみて、いかがでしたか?」
とご主人にインタビューしてみました。
すると、
「本当に良かったです!」
「会社でも、eラーニングなどで、研修などはありますが、具体的なやり方までは教えてくれません。だから、ログインしたことすらない、同僚も たくさんいるような状況です。」
とおっしゃっていました。
会社任せではなく、自分で動き出すことで、定年退職を迎えたときの受取額が大きく変わってきます。
事実、わずか1年間で、ログインもしていない同僚と比べると、30万円ほどの差がついています。
あなたも上手に運用できるようになりますよ。^^
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